Ya cumpliendo seis años y ocho meses en una prisión federal por malversar más de 700.000 dólares de la compañía de camiones donde trabajaba, una mujer de Missouri ha sido condenada a dos años más de prisión por cometer fraude en préstamos del Programa de Protección de Cheques de Pago.
El juez de distrito Matthew T. Schlep calificó el comportamiento de Christen Diane Schulte de “indignante” y “muy agravante”, en un comunicado de la Fiscalía de Estados Unidos para el Distrito Este de Misuri.
En septiembre, Schulte, ahora de 37 años, de Washington, Misuri, se declaró culpable de tres cargos de fraude bancario, admitiendo que presentó solicitudes fraudulentas de préstamos PPP para un negocio llamado Mama Bear Cake Co. de marzo a mayo de 2021.
Aunque su primera solicitud, presentada en marzo de 2021 para un préstamo de 13.691 dólares, fue rechazada una vez que el banco, First Community Credit Union, descubrió sus antecedentes penales, los fiscales dijeron que obtuvo con éxito dos préstamos PPP a través de Benworth Capital Partners por más de 27.000 dólares en abril de 2021.
Según los archivos judiciales, el dinero para el segundo préstamo de Benworth Capital se depositó en su cuenta de Mama Bear Cake Co. ocho días antes de que fuera sentenciada a seis años y ocho meses en una prisión federal en mayo de 2021.
Fue acusada de los nuevos cargos de fraude en noviembre de 2021, tres meses después de que comenzara a cumplir su condena en una prisión federal de Illinois por robar más de 700.000 dólares de la empresa familiar Maczuk Farms Trucking y Maczuk Farms en New Haven, Missouri, donde trabajó como contable durante casi dos años.
Schulte admitió haber mentido en las solicitudes de préstamo de PPP “cuando se le preguntó si se enfrentaba o había sido condenada por un delito grave, y cuando se le hizo la misma pregunta sobre un delito grave de fraude, soborno, malversación o una declaración falsa en una solicitud de préstamo o de ayuda federal”.
Según la búsqueda de entidades empresariales en la base de datos del secretario de Estado de Missouri, Schulte pagó 7 dólares para registrar su negocio desde casa en febrero de 2020.
Schulte también mintió sobre los ingresos brutos de su empresa de pasteles en sus solicitudes, afirmando que ganó más de $ 65,000 para “justificar los préstamos.” El programa de préstamos condonables fue administrado por la Administración de Pequeñas Empresas durante la pandemia del COVID-19 para ayudar a las empresas en dificultades a pagar a los empleados, los intereses de las hipotecas, el alquiler y los servicios públicos.
Una vez que salga de prisión, Schulte cumplirá cinco años de libertad supervisada y se le ha ordenado devolver los fondos del préstamo PPP, además de pagar más de 517.000 dólares en concepto de restitución a las empresas Maczuk.
Estafa de Schulte
Durante un periodo de dos años, Schulte admite que desvió un total de 727.000 dólares de los fondos de las empresas Maczuk.
“Como parte de su plan, Schulte utilizó fraudulentamente y sin permiso las tarjetas de crédito de las empresas para gastos personales”, según los documentos judiciales.
También hizo que American Express y FirstBank emitieran sus nuevas tarjetas de crédito a nombre de las empresas agrícolas y de transporte y cargó más de 1.800 transacciones, acumulando más de 532.000 dólares en las tarjetas de crédito.
Además, Schulte falsificó las firmas del propietario y de varios empleados de la empresa en cheques de múltiples cuentas bancarias, incluidas cuentas personales de los empleados, según informó la fiscalía en un comunicado.
Algunos de los cheques se extendieron a nombre de Schulte, mientras que otros se extendieron a nombre de las empresas para ocultar los fondos que faltaban en relación con su plan de tarjetas de crédito.
El propietario de la empresa de transporte también se desempeñó como tesorero de la Berger Levee District (BLD) del condado de Franklin y mantuvo el libro de cheques del distrito de agua en su oficina.
Los fiscales afirman que Schulte falsificó el nombre del propietario en seis cheques, por un total de más de 113.000 dólares, de la cuenta del BLD y los extendió a nombre de la empresa de transportes y de la granja para ocultar la estafa.
Los fiscales federales dicen que Schulte utilizó el dinero canalizado desde la empresa de camiones para comprar joyas, un remolque de viaje, vehículos y entradas para Universal Studios y los partidos de fútbol de los Green Bay Packers, y para pagar los gastos de manutención.
