La empresa de camiones de Mississippi y su propietario son acusados de utilizar indebidamente los fondos de la APP 

Bailey obtuvo su préstamo a principios de abril de 2021, relativamente tarde en el proceso del PPP. La primera prórroga del programa debía finalizar el 31 de marzo de 2021, pero se amplió dos meses después para dar por concluido el programa.  

Ese dinero se desembolsó, según los cargos, “sobre la base de tergiversaciones en una solicitud de préstamo”. 

En concreto, según los cargos, Bailey’s Trucking y su propietario “tergiversaron sus costos de nómina, que se utilizaron para calcular el monto máximo del préstamo para el que [Bailey’s] era elegible”. Esta tergiversación hizo que los acusados recibieran ingresos del préstamo muy superiores a los que les corresponderían, si es que los recibían”. 

Los ingresos del préstamo se utilizaron para “fines no autorizados”, según la acusación, aunque no ofrece detalles concretos. 

La institución financiera no identificada recibió un pago del 5% del importe del préstamo.  

Alrededor de un año después, el 18 de marzo, Bailey recibió al parecer una visita en su oficina de Oxford (Mississippi): un investigador de la Fiscalía del Distrito Norte de Mississippi, que finalmente presentó los cargos. 

Según el documento presentado en relación con los cargos, Bailey le dijo al investigador varias cosas sobre su empresa:

• Afirmó que operaba un negocio de transporte de carga general bajo el código NAICS 484122, que es para los transportadores LTL de larga distancia. 
• Tenía nueve empleados. La empresa no se había registrado en la Secretaría de Estado de Misisipi hasta diciembre de 2020, justo unos meses antes de que Bailey’s recibiera el préstamo de la APP.   
• Un préstamo de ese tamaño habría requerido que la empresa tuviera costos de nómina elegibles de $ 689,000 para los 12 meses antes de que se desembolsara el préstamo. “Bailey no tenía esos costos de nómina elegibles”, dice la acusación. Al parecer, dijo a la oficina del fiscal que utilizaba contratistas independientes, descritos en la acusación como “trabajadores 1099”. Utilizar contratistas independientes como base para un préstamo de la APP es “claramente una violación de los criterios de elegibilidad del préstamo.”  
• Cuando obtuvo el dinero, “Bailey no utilizó los fondos como exige la ley”, según la acusación.

“Estas declaraciones falsas en la solicitud de préstamo y en la solicitud de condonación fueron materiales para el pago del dinero”, dice el documento. 

La acusación tiene cuatro cargos: dos bajo la Ley de Reclamaciones Falsas, uno por enriquecimiento injusto y otro por pago por error.  

El préstamo de Bailey era mayor que la mayoría de los que entran en la categoría de LTL. Los datos federales muestran que se pagaron 11.759 préstamos en el código NAICS, siendo el préstamo medio de 47.210 dólares. 

Los datos federales también muestran que el mayor préstamo pagado en esa categoría fue para Central Freight Lines, que recibió el pago máximo de 10 millones de dólares. Cerró sus puertas en diciembre. 

(El artículo ha sido modificado desde su publicación inicial para reflejar que la acción es una acusación civil, no una acusación).